Проблема с блокировкой карт по 115-ФЗ
12 мая у моей супруги заблокировали банковские карты на основании Федерального закона 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Мы оба граждане Узбекистана, моя супруга работает домработницей, а я занимаюсь частным извозом – работаю таксистом на свою машину. Блокировка карт вызвала у нас серьезные затруднения, поскольку это лишает нас доступа к средствам, необходимым для повседневной жизни и оплаты основных нужд. Мы хотели бы понять, почему произошла блокировка и что нам следует предпринять, чтобы вернуть нормальный доступ к нашим финансовым ресурсам. Кроме того, хотелось бы узнать, как мы можем избежать подобных ситуаций в будущем.
12 декабря 2025, 07:53
вопрос №126992
Рафаэль
, Санкт-Петербург
Категория:
Не определено
Ответы юристов
Ваш вопрос о блокировке банковских карт в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ очень актуален и требует оперативного решения. 115-ФЗ – это закон, нацеленный на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Согласно этому закону, банки обязаны следить за подозрительными транзакциями и могут заморозить средства на счетах клиентов при обнаружении подозрительной активности. В вашем случае, как граждане Узбекистана, вы должны знать, что иностранные граждане находятся под более пристальным наблюдением в рамках этого закона. Нередко бывает так, что на банковские счета накладывают ограничения, если источники дохода не полностью прозрачны для финансовых учреждений. Рекомендуем вам выполнить следующие шаги: 1. Свяжитесь с вашим банком и попросите их объяснить причину блокировки. Запросите письменное объяснение этой ситуации. 2. Подготовьте документы, подтверждающие легальность ваших источников дохода. Это могут быть справки о доходах, трудовые договоры или контракты, налоговые декларации и т.д. 3. Подавайте в банк все запрашиваемые документы и содействуйте расследованию, предоставляя необходимую информацию. 4. Если проблема не будет решена на уровне банка, возможно, стоит обратиться за консультацией к квалифицированному юристу, специализирующемуся на финансовом праве. В дальнейшем, чтобы избежать подобной ситуации, рекомендуется всегда поддерживать прозрачные финансы: открывать счета в банках, где вы могли бы предоставить полную документацию о ваших доходах, заранее уведомлять банк о крупных транзакциях и предпочитать безналичные платежи. Это поможет снизить вероятность блокировки ваших карт.
