Что делать, если ваш банковский счет заблокирован по 115-ФЗ?
Вопрос: Что делать, если мой банковский счет заблокирован по 115-ФЗ? Какие шаги необходимо предпринять для разблокировки и какие документы потребуется предоставить?
15 сентября 2024, 11:24
вопрос №117917
Оксана
, Санкт-Петербург
Ответы юристов
Добрый день. Вам стоит предоставить документы подтверждающие ваш доход и законность полученных средств. Либо вы можете перевести деньги в другой банк но как правило банк в котором уже находятся деньги будет брать с этого большой процент. Либо если вы хотите сохранить свои день можно использовать особенности 115 ФЗ и в судебном порядке оспаривать блокировку счетов, но в данном случаи вам стоит обратится к юристам чтобы составить план действий
Ответ: Если ваш банковский счет был заблокирован на основании Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вам необходимо предпринять следующие шаги:
- Свяжитесь с банком: Узнайте причину блокировки счета. Попросите банк предоставить полный список документов, которые необходимо предоставить для подтверждения законности операций.
- Соберите документы: Это могут быть договоры, счета-фактуры, накладные и другие документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств и операций.
- Подайте заявление на разблокировку: Предоставьте в банк все необходимые документы и заявление с просьбой разблокировать счет.
- Проконсультируйтесь с юристом: В случае отказа банка или если процесс разблокировки занимает слишком много времени, рекомендуем обратиться за профессиональной юридической помощью для защиты ваших прав и интересов.
Важно действовать быстро и чётко, следуя инструкциям банка и предоставляя все необходимые документы. Наша команда готова помочь вам в решении данного вопроса и предоставить подробную консультацию по всем возникающим вопросам.
